BIS Floats ‘AML SCORE’ для криптовалюты в банках за пределами RAMPS

Банк международных расчетов (BIS) предложил систему оценки рисков, основанную на происхождении, для крипто-фиатных отказа.

В своем бюллетене в среду BIS в учреждении было описано «подход к соблюдению отмывания по борьбе с деньгами для криптоассет», рекомендовав, чтобы оценка соответствия была назначена в криптовалютные владения до того, как они будут обменены на фиатную валюту.

«Оценка соблюдения требований AML, основанную на вероятности того, что конкретный криптоасет -единица или баланс связаны с незаконной деятельностью, может быть упомянута в точках контакта с банковской системой», – говорится в документе. Затем оценка будет использована для предотвращения притока незаконных средств и поощрения «обязанности по уходу» среди участников рынка криптовалют.

BIS заявил, что существующие подходы по борьбе с отмыванием денег (AML) полагаются на доверенных посредников, которые имеют «ограниченную эффективность» в контексте крипто. Тем не менее, он добавил, что история транзакций общедоступной блокчейн может предоставить ценные инструменты для мониторинга соответствия.

Стабкоины являются основным средством для незаконных криптовалютных потоков

BIS утверждает, что с 2022 года стабкиины обогнали биткоин (BTC) «как выбор среди преступников, использующих крипто». В документе приводятся отчеты по криптовалютном крип -фирмах цепного анализа и лаборатории TRM, показывающие, что по состоянию на 2024 год на стаб -экипажах приходилось приблизительно 63% всех незаконных транзакций.

Связанный: BIS говорит, что стабки не терпят деньги как деньги, требует строгих ограничений на их роль

Оценки соответствия AML BIS будут ссылаться на выходы бессмысленных транзакций биткоина (UTXO) или кошельки в случае стаблеков. Были бы пороговые значения риска, которые определят, разрешать ли разрешение или отказ от запросов вне RAMP. Учреждение рекомендует, чтобы криптовалюта вне RAMPS несет ответственность за уважение такой системы.

«Навязывание обязанностей по уходу за этими организациями побудило бы их избежать принятия или выплаты испорченных монет, поскольку неспособность соблюдать может привести к штрафам или другим штрафам».

Связанный: Банковский регулятор ЕС завершает проект правил для банков, владеющих Биткоин, эфиром

В предложении также отмечается, что отдельные держатели могут столкнуться с требованиями соответствия. Бис сказал, что, хотя пользователи могли получить испорченные активы добросовестно, если бы информация о соответствии мало, «такой аргумент был бы менее убедительным, если бы были широко распространенные и доступные поставщики услуг соответствия».

BIS предсказывает, что в такой системе испорченные стаблеки могут торговаться со скидкой. Оценки риска также могут «сопровождать токен, когда он движется в пределах бесполезного блокчейна – внедряя счет в UTXO или сам кошелек».

Согласно BIS, это приведет к тому, что на самих пользователей также налагается обязанность заботы, что может повлиять на поведение в полностью децентрализованных транзакциях.