Эксперт рассказал, по каким причинам россиянам могут блокировать банковские карты

0 0

Эксперт Мехтиев объяснил, почему могут заблокировать банковские карты россиян

Эксперт рассказал, по каким причинам россиянам могут блокировать банковские карты

тестовый баннер под заглавное изображение

Эльман Мехтиев, генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности в интервью интернет-порталу «МК» сообщил, по каким причинам банки могут блокировать банковские карты жителей России и что делать тем, у кого карты оказались заблокированы.

Почему банки могут блокировать банковскую карту?

— Банки будут блокировать операции, если операция кажется им сомнительной. На кону у банка лицензия за нарушение Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N115-ФЗ. И банк не захочет терять лицензию, если какая-то транзакция, которая кажется сомнительной, была сделана.

Какие транзакции могут быть сомнительными?

— Перечень открытый. В нем может быть все, что угодно, что является нестандартным для поведения данного человека. Или стандартным для операций по отмыванию доходов. Например, дробление или неожиданный приход или уход большой суммы. Но самое важное для физического лица — все операции, которые имеют неподтвержденные источники дохода, могут быть заявлены как сомнительные. 

Что делать, если банковская карта заблокирована?

— Если карта или счет заблокированы, то шаг номер один — позвонить в банк и спросить, какая операция вызывает сомнения. Второе — представить все материалы, все документы, все объяснения по этой карте. Не надо пытаться говорить о том, что все делали правильно. Надо просто представить объяснение. И тогда можно рассчитывать на то, что отсчет будет разблокирован. 

Сколько длится блокировка банковской карты?

— Нет никакого ограничения, сколько может длиться блокировка. Длина или срок блокировки зависит только от того, насколько полными документами являются те документы, которые представил человек. Если он не удосужился представить объяснения, то блокировка может быть вечной и не только в этом банке.

Читайте материал «В российском городе управляющего института арестовали за крупное мошенничество»

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.